廈門商務調查：風險防范與風險阻止

在中國，商務調查一直是一種邊緣行業。改革開放二十余年來，中國與國外的貿易往來越來越頻繁，與此同時，商務欺詐活動也呈現前所未有的上升趨勢，控制商業風險的重要性也愈顯突兀。如今，許多中國的企業和某些在華投資的外國企業都意識到了這一點，他們或聘請專業的商務調查機構，或組建內部主管商務風險控制的部門，逐步建立起適合自身特點的商務安全防范體系，有效地抵御和防范潛伏在國際商貿往來中的商業風險。這無疑給商務調查行業帶來無限生機。
     在商業貿易中，企業的信譽尤為重要，所謂知己知彼，百戰不殆。很多公司在與合作伙伴開始合作之前，會聘請調查公司對其合作伙伴的商業背景，履約能力，信用紀錄，資產狀況進行核實，及時控制商業風險，防患于未然。
     下面這件案例就十分典型：2006年8月份，廈門維多克商務調查事務所接到國外某知名公司的委托，調查位于中國香港的某家基金投資管理公司的商業背景以及公司兩位負責人的個人背景。該公司稱要通過這家公司在香港投資，考慮到投資金額比較巨大，為確保萬無一失，請公司核實一下被調查公司。調查員接到任務后，首先運用各種方法搜集目標公司的一切資料，發現通過互聯網根本查找不到這家公司，按照客戶的說法，這家公司規模不小，起碼應該擁有自己的網站，但事實并不是這樣。于是調查員又撥打了客戶提供的目標公司的電話，以投資的名義要求與負責人對話，對方態度很敏感，問調查員如何得知目標公司的電話，調查員說朋友介紹的，對方馬上又問，朋友是誰，聽起來好像十分奇怪他們公司電話被不認識的人知道，這就引起了調查員的懷疑。調查員一再要求與負責人通話，對方說負責人不在，第二天會在，調查員于是第二天接著打，對方又說負責人在開會沒時間。如此好幾次，總是推托調查員。后來調查員通過家庭聯系到目標公司的物業才知道目標公司早已搬出那幢樓。調查員隨即聯系了香港的工商行政管理處，發現目標公司并沒有在工商局注冊，屬于不合法經營。鑒于這些疑點，客戶最終沒有選擇這家公司進行投資，有效地避免了潛在的商業風險。
     另外在商務調查領域，家庭調查也成為一個非常重要的部分。